山東省地方金融條例(征求意見(jiàn)稿)
第一章 總 則
第一條 [立法目的和依據(jù)] 為了充分發(fā)揮金融服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的作用,促進(jìn)金融發(fā)展,維護(hù)金融穩(wěn)定,根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī),結(jié)合本省實(shí)際,制定本條例。
第二條 [適用范圍] 本條例適用于本省行政區(qū)域內(nèi)的金融服務(wù)、金融發(fā)展和金融監(jiān)管活動(dòng)。
法律、行政法規(guī)對(duì)金融監(jiān)管另有規(guī)定的,從其規(guī)定。
第三條 [工作原則] 地方金融工作應(yīng)當(dāng)遵循安全、積極、審慎的原則,堅(jiān)持改革創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)防范相結(jié)合,保持金融健康穩(wěn)定運(yùn)行,促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展。
第四條 [政府職責(zé)] 縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)地方金融工作的組織領(lǐng)導(dǎo),建立健全地方金融監(jiān)管體制,制定扶持政策,及時(shí)研究解決地方金融工作中的重大問(wèn)題。
第五條 [工作體制] 縣級(jí)以上人民政府金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)金融服務(wù)、金融發(fā)展的綜合協(xié)調(diào)和指導(dǎo)工作,并依照本條例規(guī)定對(duì)地方金融組織實(shí)施監(jiān)管。
縣級(jí)以上人民政府發(fā)展改革、經(jīng)濟(jì)和信息化、財(cái)政、公安、農(nóng)業(yè)、國(guó)土資源、住房城鄉(xiāng)建設(shè)、商務(wù)、審計(jì)、工商行政管理等部門(mén),應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工做好相關(guān)工作。
第六條 [經(jīng)營(yíng)原則與權(quán)益保護(hù)] 地方金融組織應(yīng)當(dāng)依法、自主、誠(chéng)信經(jīng)營(yíng),其合法權(quán)益受法律保護(hù)。
第七條 [宣傳教育] 廣播、電視、報(bào)紙、網(wǎng)絡(luò)等媒體應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)金融法律、法規(guī)以及有關(guān)知識(shí)的宣傳,提高公眾金融知識(shí)水平和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),營(yíng)造良好的金融發(fā)展環(huán)境。
第二章 金融服務(wù)
第八條 [銀行信貸支持一] 縣級(jí)以上人民政府及有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定,利用財(cái)政貼息、保險(xiǎn)補(bǔ)貼、資金獎(jiǎng)勵(lì)等方式,擴(kuò)大工業(yè)、新興產(chǎn)業(yè)、服務(wù)業(yè)等相關(guān)產(chǎn)業(yè)企業(yè)和重點(diǎn)項(xiàng)目的融資規(guī)模,推進(jìn)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)。
第九條 [銀行信貸支持二] 縣級(jí)以上人民政府及有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立小型微型企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)和損失補(bǔ)償機(jī)制,構(gòu)建農(nóng)業(yè)信貸擔(dān)保體系,引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織加大對(duì)小型微型企業(yè)和農(nóng)村農(nóng)業(yè)農(nóng)戶的金融支持。
第十條 [企業(yè)上市掛牌、發(fā)行債券] 鼓勵(lì)、支持企業(yè)進(jìn)行規(guī)范化公司制改制,建立現(xiàn)代企業(yè)制度,通過(guò)發(fā)行股票、債券等方式進(jìn)行直接融資,并按照有關(guān)規(guī)定給予補(bǔ)助。
第十一條 [政府引導(dǎo)基金] 縣級(jí)以上人民政府可以通過(guò)設(shè)立政府引導(dǎo)基金,促進(jìn)股權(quán)投資發(fā)展,引導(dǎo)帶動(dòng)社會(huì)資本進(jìn)入中型小型微型企業(yè)和農(nóng)村產(chǎn)業(yè)、新興制造業(yè)以及政府鼓勵(lì)發(fā)展的產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域。
第十二條 [資產(chǎn)證券化和金融衍生品] 鼓勵(lì)、支持國(guó)有企業(yè)和社會(huì)資本合理運(yùn)用資產(chǎn)證券化以及期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品,進(jìn)行融資和套期保值、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。
第十三條 [保險(xiǎn)服務(wù)] 縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)采取下列方式發(fā)揮保險(xiǎn)服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的作用:
(一)委托保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)承辦或者直接購(gòu)買(mǎi)養(yǎng)老服務(wù)、醫(yī)療服務(wù)等,降低公共服務(wù)成本;
(二)按規(guī)定對(duì)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、小額貸款保證保險(xiǎn)等政策性保險(xiǎn)業(yè)務(wù)給予保費(fèi)補(bǔ)貼,提高社會(huì)保障能力;
(三)推行建立巨災(zāi)保險(xiǎn)制度,完善保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償機(jī)制,提高災(zāi)害救助水平;
(四)支持、引導(dǎo)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)創(chuàng)新科技保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)等保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)模式,建立保險(xiǎn)資金與創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)投資對(duì)接機(jī)制,提升經(jīng)濟(jì)發(fā)展活力。
第十四條 [非存款類放貸、投資組織] 小額貸款公司、民間融資機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)優(yōu)化資金投向,為企業(yè)和農(nóng)村農(nóng)業(yè)農(nóng)戶提供融資服務(wù)。其涉農(nóng)和小型微型企業(yè)的貸款或者投資余額、增量達(dá)到規(guī)定比例的,由財(cái)政部門(mén)按照規(guī)定給予風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償或者獎(jiǎng)勵(lì)。
第十五條 [融資性擔(dān)保公司] 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)創(chuàng)新經(jīng)營(yíng)體制機(jī)制,積極拓展擔(dān)保業(yè)務(wù)總量和品種,有效防范擔(dān)保經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),提高擔(dān)保服務(wù)能力。
建立融資擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償和分擔(dān)機(jī)制,引導(dǎo)融資性擔(dān)保公司擴(kuò)大對(duì)涉農(nóng)和小型、微型企業(yè)的擔(dān)保規(guī)模。對(duì)符合條件的貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)生代償時(shí),由融資性擔(dān)保公司、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金、貸款銀行按協(xié)商的比例共同承擔(dān)代償責(zé)任。
第十六條 [新型農(nóng)村合作金融] 農(nóng)民專業(yè)合作社開(kāi)展內(nèi)部信用互助,應(yīng)當(dāng)明確運(yùn)營(yíng)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)防控措施,為農(nóng)民專業(yè)合作社的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)提供直接的金融服務(wù)。
縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)規(guī)劃引導(dǎo)、教育培訓(xùn),建立風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、補(bǔ)助、獎(jiǎng)勵(lì)等激勵(lì)扶持機(jī)制。
第十七條 [權(quán)益類交易場(chǎng)所] 權(quán)益類交易場(chǎng)所應(yīng)當(dāng)完善交易規(guī)則和管理制度,積極推進(jìn)股權(quán)、債權(quán)、林權(quán)、礦權(quán)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、碳排放權(quán)、節(jié)能量、金融資產(chǎn)權(quán)益、文化藝術(shù)品權(quán)益等交易,為抵(質(zhì))押融資創(chuàng)造條件,促進(jìn)生產(chǎn)要素合理流動(dòng)和資源優(yōu)化配置。
第十八條 [區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)] 建立中型小型微型企業(yè)股權(quán)投融資平臺(tái)和金融綜合交易平臺(tái),推進(jìn)區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)建設(shè)。
鼓勵(lì)、支持創(chuàng)新能力強(qiáng)、發(fā)展前景好的企業(yè)進(jìn)入?yún)^(qū)域性股權(quán)市場(chǎng),通過(guò)掛牌、展示、轉(zhuǎn)板、股權(quán)托管、資產(chǎn)證券化、發(fā)行私募債券等方式進(jìn)行融資、交易,并按規(guī)定給予補(bǔ)助。
第十九條 [具有金融屬性的大宗商品交易市場(chǎng)] 具有金融屬性的大宗商品交易市場(chǎng)應(yīng)當(dāng)建立健全交易規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)防控制度,完善交易、避險(xiǎn)和定價(jià)功能,為生產(chǎn)者、消費(fèi)者提供現(xiàn)代化的采購(gòu)和配售服務(wù)。
第二十條 [抵質(zhì)押] 金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織應(yīng)當(dāng)創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù),拓寬融資抵(質(zhì))押物范圍,提升融資服務(wù)水平。
縣級(jí)以上人民政府及有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)為金融機(jī)構(gòu)和地方金融組織開(kāi)展相關(guān)抵(質(zhì))押物融資業(yè)務(wù)提供便利。不動(dòng)產(chǎn)、動(dòng)產(chǎn)登記部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)為融資抵(質(zhì))押物辦理登記手續(xù)。
第三章 金融發(fā)展
第二十一條 [金融業(yè)發(fā)展規(guī)劃] 省、設(shè)區(qū)的市人民政府金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)編制本行政區(qū)域金融業(yè)發(fā)展規(guī)劃,征求人民銀行、發(fā)展改革、財(cái)政、人力資源和社會(huì)保障、國(guó)土資源、城鄉(xiāng)規(guī)劃等部門(mén)意見(jiàn)后,報(bào)本級(jí)人民政府批準(zhǔn)實(shí)施。
第二十二條 [金融業(yè)發(fā)展扶持機(jī)制] 省、設(shè)區(qū)的市人民政府應(yīng)當(dāng)制定、完善金融業(yè)發(fā)展的政策和措施,支持金融創(chuàng)新、金融人才引進(jìn)培養(yǎng)、金融機(jī)構(gòu)和地方金融組織培育發(fā)展、金融環(huán)境建設(shè)。
第二十三條 [金融集聚區(qū)] 省人民政府應(yīng)當(dāng)綜合考慮區(qū)位、產(chǎn)業(yè)、資源等情況,支持區(qū)域性金融中心、財(cái)富管理中心等金融集聚區(qū)建設(shè),增強(qiáng)金融資源集聚和輻射能力。
金融集聚區(qū)所在地人民政府應(yīng)當(dāng)完善工作機(jī)制,加強(qiáng)政策扶持,做好機(jī)構(gòu)培育、市場(chǎng)建設(shè)、政策創(chuàng)新、環(huán)境營(yíng)造等工作,對(duì)金融集聚區(qū)建設(shè)用地做出規(guī)劃安排。
第二十四條 [金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放] 省、設(shè)區(qū)的市人民政府應(yīng)當(dāng)依托對(duì)外經(jīng)濟(jì)合作基礎(chǔ)和區(qū)位優(yōu)勢(shì),推進(jìn)金融合作示范區(qū)和金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)園區(qū)規(guī)劃建設(shè),加強(qiáng)與國(guó)際金融組織的合作與交流,支持企業(yè)在國(guó)際資本市場(chǎng)直接融資。
第二十五條 [引進(jìn)培育金融機(jī)構(gòu)] 縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境,加大金融機(jī)構(gòu)引進(jìn)力度,培育發(fā)展地方法人金融機(jī)構(gòu),完善金融組織體系。
在本省行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立地方法人金融機(jī)構(gòu),或者設(shè)立國(guó)內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)區(qū)域總部、分支機(jī)構(gòu)的,由當(dāng)?shù)厝嗣裾匆?guī)定給予獎(jiǎng)勵(lì)和支持。
第二十六條 [促進(jìn)金融國(guó)資國(guó)企發(fā)展] 鼓勵(lì)、支持國(guó)有資本和社會(huì)資本投資設(shè)立或者參股、控股地方法人金融機(jī)構(gòu)。
國(guó)有控股的地方法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立符合金融企業(yè)發(fā)展要求的考核激勵(lì)、高級(jí)管理人員選任和風(fēng)險(xiǎn)防范等機(jī)制,完善現(xiàn)代企業(yè)制度。
第二十七條 [地方金融組織發(fā)展] 縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)制定措施,加強(qiáng)對(duì)民間融資、權(quán)益交易、信用互助等金融活動(dòng)的引導(dǎo)和規(guī)范,鼓勵(lì)、支持民間資本投資設(shè)立或者參股、控股地方金融組織,推動(dòng)地方金融組織健康發(fā)展。
鼓勵(lì)、支持國(guó)有資本投資設(shè)立或者參股、控股融資性擔(dān)保公司,并適時(shí)擴(kuò)大或者補(bǔ)充資本金,帶動(dòng)社會(huì)資本投入,增強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資增信能力。
第二十八條 [互聯(lián)網(wǎng)金融] 鼓勵(lì)、支持互聯(lián)網(wǎng)與金融深度融合,促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織開(kāi)拓互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù),規(guī)范發(fā)展第三方支付、網(wǎng)絡(luò)借貸、股權(quán)眾籌等新興業(yè)態(tài),發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融的資金融通、支付、投資和信息中介等功能作用。
第二十九條 [金融中介組織] 縣級(jí)以上人民政府及有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)通過(guò)引進(jìn)、培育、整合等方式,加快發(fā)展信用評(píng)級(jí)、資產(chǎn)評(píng)估、保險(xiǎn)代理、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、保險(xiǎn)公估、融資倉(cāng)儲(chǔ)等金融中介服務(wù)組織,推動(dòng)金融服務(wù)中心、金融超市建設(shè),構(gòu)建高效便捷的專業(yè)化金融中介服務(wù)體系。
第三十條 [金融創(chuàng)新] 縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)鼓勵(lì)、支持金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織進(jìn)行產(chǎn)品、技術(shù)、服務(wù)、管理、組織形式等方面的創(chuàng)新,完善金融創(chuàng)新激勵(lì)機(jī)制,加強(qiáng)金融創(chuàng)新成果保護(hù),并按規(guī)定給予獎(jiǎng)勵(lì)或者風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。
第三十一條 [金融人才隊(duì)伍建設(shè)] 縣級(jí)以上人民政府金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)會(huì)同財(cái)政、人力資源與社會(huì)保障等部門(mén),建立金融人才隊(duì)伍建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制,制定金融人才培養(yǎng)引進(jìn)計(jì)劃和獎(jiǎng)勵(lì)政策,按規(guī)定對(duì)符合條件的金融人才給予獎(jiǎng)勵(lì),并在落戶、居住、子女教育、醫(yī)療等方面提供便利。
第三十二條 [信用信息平臺(tái)建設(shè)] 省人民政府金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門(mén),組織建立地方金融組織信息綜合服務(wù)平臺(tái),開(kāi)展地方金融組織、相關(guān)企業(yè)和個(gè)人信用信息采集、整理、保存、加工和公布等工作,并與公共信用信息平臺(tái)相銜接。
第三十三條 [自律機(jī)制] 地方金融組織可以根據(jù)發(fā)展特點(diǎn)和要求,建立行業(yè)自律組織。
行業(yè)自律組織應(yīng)當(dāng)組織實(shí)施行業(yè)規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)和職業(yè)道德準(zhǔn)則,建立完善行業(yè)自律性管理約束機(jī)制,加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員的引導(dǎo)、約束,及時(shí)發(fā)布行業(yè)信息,依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益。
第四章 金融監(jiān)管
第三十四條 [業(yè)務(wù)許可] 從事下列地方金融經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的,應(yīng)當(dāng)經(jīng)地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn):
(一)利用非社會(huì)公眾存款性質(zhì)資金向客戶發(fā)放貸款,或者開(kāi)展特定類型股權(quán)投資、債權(quán)投資;
(二)融資擔(dān)保;
(三)在農(nóng)民專業(yè)合作社內(nèi)部開(kāi)展信用互助;
(四)權(quán)益類交易;
(五)具有金融屬性的大宗商品交易;
(六)向社會(huì)公眾提供資金供需信息或者資金融通配套服務(wù)。
開(kāi)展典當(dāng)、融資租賃、商業(yè)保理、非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)獲得省政府授權(quán)部門(mén)的行政許可,并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定實(shí)施監(jiān)管。
法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。
第三十五條 [許可條件] 從事第三十四條所列金融活動(dòng)的地方金融組織,應(yīng)當(dāng)具備下列條件:
(一)有明確的經(jīng)營(yíng)范圍和章程;
(二)發(fā)起人、出資人符合規(guī)定要求;
(三)有與從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相適應(yīng)的資金規(guī)模;
(四)有與從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相適應(yīng)的管理人員和工作人員;
(五)有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度;
(六)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所;
(七)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。
省人民政府金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者省人民政府授權(quán)部門(mén)應(yīng)當(dāng)根據(jù)金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)防范要求,對(duì)有關(guān)條件作出具體規(guī)定。
第三十六條 [經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范] 地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的要求,嚴(yán)格遵守風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度。
地方金融組織不得非法吸收或者變相吸收公眾存款,不得違法發(fā)放貸款。
第三十七條 [信息報(bào)送與統(tǒng)計(jì)分析] 地方金融組織應(yīng)當(dāng)及時(shí)向所在地縣級(jí)以上人民政府金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送業(yè)務(wù)情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和合并、分立、控股權(quán)變更以及可能引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)的其他重大事項(xiàng)。報(bào)送內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整。
金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立統(tǒng)計(jì)分析制度,定期收集、整理和分析地方金融組織統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)價(jià),提出監(jiān)管措施。
第三十八條 [監(jiān)管檢查] 縣級(jí)以上人民政府金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)地方金融組織的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行監(jiān)管,并可根據(jù)工作需要實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查。
實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí),可以采取下列措施:
(一)進(jìn)入地方金融組織進(jìn)行檢查;
(二)詢問(wèn)地方金融組織的工作人員,要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明;
(三)查閱、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料。
地方金融組織應(yīng)當(dāng)配合金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查,不得拒絕、阻礙。
第三十九條 [高管約談、風(fēng)險(xiǎn)提示、整改]地方金融組織存在重大違規(guī)行為的,縣級(jí)以上人民政府金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以對(duì)地方金融組織的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員等進(jìn)行約談和風(fēng)險(xiǎn)提示,要求其就業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明;必要時(shí),可以要求其進(jìn)行整改。
第四十條 [暫停業(yè)務(wù)或者重組] 可能引發(fā)或者已經(jīng)形成重大金融風(fēng)險(xiǎn),嚴(yán)重影響金融秩序和金融穩(wěn)定的,縣級(jí)以上人民政府金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)地方金融組織進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控,向利益相關(guān)人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示;必要時(shí),可以責(zé)令暫�；蛲Ｖ箻I(yè)務(wù)。
地方金融組織屬于國(guó)有或者國(guó)有控股的,有管轄權(quán)的人民政府可以對(duì)其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員等進(jìn)行調(diào)整,或者限制其投資和其他資金運(yùn)用;必要時(shí),可以對(duì)其進(jìn)行重組。
第四十一條 [金融風(fēng)險(xiǎn)防范和化解機(jī)制] 縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)組織金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和公安、經(jīng)濟(jì)和信息化、商務(wù)、審計(jì)、工商行政管理、國(guó)有資產(chǎn)管理等部門(mén),建立金融信息共享、風(fēng)險(xiǎn)處置、公眾權(quán)益保護(hù)等方面的協(xié)作機(jī)制,打擊處置非法集資,防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)。
第四十二條 [聯(lián)合監(jiān)管機(jī)制] 縣級(jí)以上人民政府金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立與所在地國(guó)家金融監(jiān)管部門(mén)派出機(jī)構(gòu)的信息溝通和金融風(fēng)險(xiǎn)防范、化解工作機(jī)制,加強(qiáng)信息交流和工作協(xié)調(diào)配合,提高金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置能力。
第四十三條 [金融突發(fā)事件] 縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)制定地方金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案,明確工作職責(zé)、組織指揮體系、事件分級(jí)、啟動(dòng)機(jī)制、應(yīng)急處置與保障措施等內(nèi)容。
發(fā)生地方金融突發(fā)事件時(shí),應(yīng)當(dāng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案,采取應(yīng)急處置措施,及時(shí)化解金融風(fēng)險(xiǎn)。
第五章 法律責(zé)任
第四十四條 [銜接條款] 違反本條例規(guī)定的行為,法律、行政法規(guī)已規(guī)定法律責(zé)任的,從其規(guī)定;法律、行政法規(guī)未規(guī)定法律責(zé)任的,依照本條例規(guī)定執(zhí)行。
第四十五條 [行政處罰措施] 違反本條例規(guī)定,未經(jīng)批準(zhǔn)開(kāi)展地方金融經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的,由縣級(jí)以上人民政府金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,沒(méi)收違法所得,并處違法所涉金額一倍以上三倍以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,處違法所涉金額三倍以上五倍以下的罰款;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。
第四十六條 [行政處罰措施] 違反本條例規(guī)定,地方金融組織違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則,不落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、關(guān)聯(lián)交易等業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度的,由縣級(jí)以上人民政府金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;逾期不改正的,處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款,并可暫停部分業(yè)務(wù);造成重大金融風(fēng)險(xiǎn)的,處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款,并可責(zé)令其整改;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。
第四十七條 [行政處罰措施] 違反本條例規(guī)定,地方金融組織不按規(guī)定報(bào)送相關(guān)信息或者不按要求就重大事項(xiàng)作出說(shuō)明的,由縣級(jí)以上人民政府金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;逾期不改正的,處一萬(wàn)元以上三萬(wàn)元以下的罰款;提供虛假信息或者隱瞞重要事實(shí)的,處三萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。
第四十八條 [行政處罰措施] 違反本條例規(guī)定,地方金融組織拒絕、阻礙現(xiàn)場(chǎng)檢查,或者不按要求進(jìn)行整改的,由縣級(jí)以上人民政府金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,并處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下的罰款;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。
第四十九條 [行政處罰措施] 違反本條例規(guī)定,地方金融組織拒絕執(zhí)行暫停業(yè)務(wù)、人員調(diào)整、限制資金運(yùn)用、重組等監(jiān)管措施的,由縣級(jí)以上人民政府金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款,并可以責(zé)令整改;有違法所得的,沒(méi)收違法所得;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。
第五十條 [非法集資法律責(zé)任] 違反本條例規(guī)定,地方金融組織非法吸收或者變相吸收公眾存款,或者違法發(fā)放貸款的,依法予以查處、取締、處罰;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。
第五十一條 [違法監(jiān)管責(zé)任] 違反本條例規(guī)定,縣級(jí)以上人民政府及其有關(guān)部門(mén)、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)有下列行為之一的,對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予處分;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任:
(一)未按規(guī)定實(shí)施金融服務(wù)措施的;
(二)未按規(guī)定制定實(shí)施金融發(fā)展規(guī)劃或者鼓勵(lì)、扶持金融業(yè)發(fā)展措施的;
(三)未按規(guī)定采取金融監(jiān)管措施的;
(四)對(duì)違法行為不依法進(jìn)行查處的;
(五)其他濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的行為。
第六章 附 則
第五十二條 [用語(yǔ)解釋] 本條例下列用語(yǔ)的含義:
(一)地方金融組織,是指在本省行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立的小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司、民間融資機(jī)構(gòu)、地方金融資產(chǎn)管理公司、開(kāi)展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、權(quán)益類交易場(chǎng)所、具有金融屬性的大宗商品交易市場(chǎng)等機(jī)構(gòu)和場(chǎng)所。
(二)地方法人金融機(jī)構(gòu),是指由國(guó)家金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立、注冊(cè)地在本省行政區(qū)域內(nèi)的法人金融機(jī)構(gòu)。
第五十三條 [施行日期] 本條例自××年××月××日起施行。
