金融體制是的重要組成部分。改革開放以來，我國逐步建立健全，適應(yīng)市場經(jīng)濟要求的金融體制基本建立，金融宏觀調(diào)控和金融監(jiān)管體制不斷完善。金融資源是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心資源，要使市場在資源配置中起決定性作用。
黨的十八屆五中全會通過的《*關(guān)于制定國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十三個五年規(guī)劃的建議》，立足“十三五”時期國際國內(nèi)發(fā)展環(huán)境的基本特征，圍繞創(chuàng)新發(fā)展、協(xié)調(diào)發(fā)展、綠色發(fā)展、開放發(fā)展和共享發(fā)展五大理念，為未來五年深化金融體制改革明確了目標(biāo)，提出了要求。我們要深刻領(lǐng)會和貫徹落實十八屆五中全會精神，將五大理念貫穿于金融體制改革的全過程。塑造金融開放發(fā)展新體制，提高金融服務(wù)實體經(jīng)濟效率，完善宏觀調(diào)控方式和審慎管理框架，堅持底線思維，確保國家金融安全，促進經(jīng)濟金融平衡、穩(wěn)健、安全和可持續(xù)發(fā)展。
一、堅持創(chuàng)新發(fā)展理念，全面提高金融服務(wù)實體經(jīng)濟效率
創(chuàng)新是引領(lǐng)發(fā)展的第一動力。完善宏觀調(diào)控方式，加快金融體制改革，加快形成有利于創(chuàng)新發(fā)展的投融資體制。
(一)健全金融機構(gòu)體系，構(gòu)建金融發(fā)展新體制
健全商業(yè)性金融、開發(fā)性金融、政策性金融、合作性金融分工合理、相互補充的金融機構(gòu)體系。構(gòu)建多層次、廣覆蓋、有差異的銀行機構(gòu)體系。進一步深化國家開發(fā)銀行、進出口銀行和農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行改革，加強資本約束，完善治理機制，更好地發(fā)揮開發(fā)性金融和政策性金融在促增長、調(diào)結(jié)構(gòu)方面的作用，加大對經(jīng)濟重點領(lǐng)域、薄弱環(huán)節(jié)支持力度。繼續(xù)鞏固商業(yè)性金融機構(gòu)改革成果，優(yōu)化國有金融機構(gòu)股權(quán)結(jié)構(gòu)，改善金融機構(gòu)公司治理機制，建立現(xiàn)代金融企業(yè)制度，形成有效的決策、執(zhí)行和制衡機制。推動一批具有國際競爭力和跨境金融資源配置權(quán)的中資金融機構(gòu)快速穩(wěn)健成長。依托合作經(jīng)濟組織，引導(dǎo)合作性金融健康發(fā)展，形成廣覆蓋、可持續(xù)、補充性組織體系。提高金融機構(gòu)服務(wù)質(zhì)量，降低企業(yè)融資成本。完善國有金融資本管理制度，增強國有金融資產(chǎn)的活力、控制力和影響力。
(二)發(fā)揮金融創(chuàng)新功能，培育經(jīng)濟發(fā)展新動力
加大金融支持國家創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略的力度，構(gòu)建普惠性創(chuàng)新金融支持政策體系。加強技術(shù)和知識產(chǎn)權(quán)交易平臺建設(shè)，建立從實驗研究、中試到生產(chǎn)的全過程科技創(chuàng)新融資模式。拓寬適合科技創(chuàng)新發(fā)展規(guī)律的多元化融資渠道，推進高收益?zhèn)肮蓚嘟Y(jié)合的融資方式。強化資本市場對科技創(chuàng)新支持力度，鼓勵發(fā)展眾創(chuàng)、眾包、眾扶、眾籌空間，發(fā)展天使、創(chuàng)業(yè)、產(chǎn)業(yè)投資。創(chuàng)新間接融資服務(wù)科技創(chuàng)新方式，銀行與創(chuàng)業(yè)投資和股權(quán)投資機構(gòu)投貸聯(lián)動。加快發(fā)展科技保險，推進專利保險試點。加快建立健全促進科技創(chuàng)新的信用增進機制。
(三)完善宏觀調(diào)控方式，創(chuàng)新調(diào)控思路和政策工具
按照總量調(diào)節(jié)和定向施策并舉、短期和中長期結(jié)合、國內(nèi)和國際統(tǒng)籌、改革和發(fā)展協(xié)調(diào)的要求，完善宏觀調(diào)控。采取相機調(diào)控、精準(zhǔn)調(diào)控措施，適時預(yù)調(diào)和微調(diào)，更加注重擴大就業(yè)、穩(wěn)定物價、調(diào)整結(jié)構(gòu)、提高效益、防控風(fēng)險、保護環(huán)境。
創(chuàng)新調(diào)控思路和政策工具。在區(qū)間調(diào)控基礎(chǔ)上加大定向調(diào)控力度，增強宏觀經(jīng)濟政策的針對性、準(zhǔn)確性和前瞻性。完善以財政政策、貨幣政策為主，產(chǎn)業(yè)政策、區(qū)域政策、投資政策、消費政策、價格政策協(xié)調(diào)配合的政策體系，運用大數(shù)據(jù)技術(shù)，提高經(jīng)濟運行信息及時性、科學(xué)性和準(zhǔn)確性。
推進匯率和利率市場化。讓市場在人民幣利率形成和變動中發(fā)揮決定性作用，進一步增加人民幣匯率彈性。選擇和培育中央銀行政策利率體系，完善貨幣政策傳導(dǎo)機制。完善中央銀行溝通機制，引導(dǎo)市場預(yù)期，提高貨幣政策有效性。
深化投融資體制改革，發(fā)揮財政資金撬動功能，創(chuàng)新公共基礎(chǔ)設(shè)施投融資體制。增強財政貨幣政策協(xié)調(diào)性，促進財政資源和金融資源的結(jié)合，發(fā)揮投資對增長的關(guān)鍵作用。建立全面規(guī)范、公開透明預(yù)算制度，完善政府預(yù)算體制和地方政府舉債融資機制，減少財政庫款波動對流動性的沖擊。
二、堅持協(xié)調(diào)發(fā)展理念，構(gòu)建結(jié)構(gòu)平衡、可持續(xù)的金融體系
協(xié)調(diào)是持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求，金融協(xié)調(diào)發(fā)展是實體經(jīng)濟平衡和可持續(xù)發(fā)展的重要保障。
(一)提高直接融資比重，建設(shè)直接融資和間接融資協(xié)調(diào)發(fā)展的金融市場體系
積極培育公開透明、健康發(fā)展的資本市場。我國總體金融結(jié)構(gòu)仍以銀行間接融資為主，資本市場制度尚不完善，直接融資占比仍然偏低，宏觀杠桿率高企的同時經(jīng)濟金融風(fēng)險集中于銀行體系�！笆濉睍r期，應(yīng)著力加強多層次資本市場投資功能，優(yōu)化企業(yè)債務(wù)和股本融資結(jié)構(gòu)，使直接融資特別是股權(quán)融資比重顯著提高。預(yù)計從到2020年，非金融企業(yè)直接融資占社會融資規(guī)模的比重將從17.2%提高到25%左右，債券市場余額占GDP比例將提高到100%左右。推進股票和債券發(fā)行交易制度改革，以充分信息披露，減少證券監(jiān)管部門對發(fā)行人資質(zhì)的實質(zhì)性審核和價值判斷;加強事中事后監(jiān)管，完善退市制度，切實保護投資者合法權(quán)益。深化創(chuàng)業(yè)板、新三板改革，完善多層次股權(quán)融資市場，以合格機構(gòu)投資者和場外市場為主發(fā)展債券市場，形成包括場外、場內(nèi)市場的分層有序、品種齊全、功能互補、規(guī)則統(tǒng)一的多層次資本市場體系。
(二)擴大民間資本進入銀行業(yè)，構(gòu)建產(chǎn)權(quán)協(xié)調(diào)、混合所有、有效競爭的金融服務(wù)體系
進一步發(fā)揮民間資本積極作用，拓寬民間資本投資渠道，在改善監(jiān)管前提下降低準(zhǔn)入門檻，鼓勵民間資本等各類市場主體依法平等進入銀行業(yè)。形成促進各種所有制經(jīng)濟金融主體依法平等使用生產(chǎn)要素、公開公平公正參與市場競爭、同等受到法律保護的良好的制度環(huán)境。
(三)規(guī)范發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融，構(gòu)建主流業(yè)態(tài)與新興業(yè)態(tài)協(xié)調(diào)發(fā)展的金融體系
近年來，在銀行、證券、保險等主流金融業(yè)態(tài)借助網(wǎng)絡(luò)科技持續(xù)快速發(fā)展的同時，以互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)為代表的新興金融業(yè)態(tài)不斷涌現(xiàn)，金融業(yè)信息化、綜合化經(jīng)營漸成趨勢。順應(yīng)信息技術(shù)發(fā)展趨勢，支持并規(guī)范第三方支付、眾籌和P2P借貸平臺等互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)發(fā)展。支持具備條件的金融機構(gòu)審慎穩(wěn)妥開展綜合經(jīng)營。推進各類金融機構(gòu)大數(shù)據(jù)平臺建設(shè)，建立大數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)體系和管理規(guī)范。
三、堅持綠色發(fā)展理念，建設(shè)綠色金融體系
綠色是永續(xù)發(fā)展的必要條件，發(fā)展綠色金融是實現(xiàn)綠色發(fā)展的重要措施。通過創(chuàng)新性金融制度安排，引導(dǎo)和激勵更多社會資金投資于環(huán)保、節(jié)能、清潔能源、清潔交通等綠色產(chǎn)業(yè)。
